začni.
01Finanční plán

Konečně mít v penězích přehled a plán.

Sestavíme s vámi finanční plán, který dává smysl právě vám — vaší rodině, vašim cílům a tomu, co vás čeká za 5, 10 i 30 let. Bez složitých tabulek, bez prodejních triků.
Domluvit nezávaznou schůzku→Jak to probíhá ↓

Možná to znáte

Vyděláváte slušně, ale nějak vám to nesedí.

Většina lidí, kteří k nám přijdou, neřeší, že by neměli peníze. Řeší, že nevědí, co s nimi 💸.
01

Nevíte, kam peníze tečou

Konec měsíce a účet prázdný — ale neumíte říct na co konkrétně.

02

Spoříte, ale necítíte pokrok

Peníze leží na účtu nebo ve stavebku a inflace je tiše ukrajuje.

03

Máte produkty, ne plán

Penzijko, životko, fond... ale neví se, jestli to dává dohromady smysl.

04

Důchod a děti se blíží

Chcete být připraveni, ale nevíte, kolik je „dost" a kde začít.

Naše řešení

Plán, kterému rozumíte a který vám slouží.

Nejsme kalkulačka ani prodejci pojistek. Sedneme si, posloucháme — a teprve potom navrhujeme. Vždy v jazyce, kterému budete rozumět.
  • ✓

    Komplexní pohled

    Rozpočet, rezervy, investice, pojištění i důchod — vše dohromady.

  • ✓

    Konkrétní kroky

    Co udělat za 3, 12 a 60 měsíců. Žádné obecné rady.

  • ✓

    Široký výběr partnerů

    Porovnáváme nabídky napříč desítkami pojišťoven, bank a investičních společností.

  • ✓

    Roční revize

    Život se mění, plán se mění s ním. Jednou ročně se vrátíme a doladíme.

  • ✓

    Srozumitelný jazyk

    Žádné odborné fráze. Vysvětlíme všechno, dokud vám to nedává smysl.

  • ✓

    Vše písemně

    Plán dostanete v přehledném dokumentu, abyste se k němu mohli vracet.

Chcete vědět, jak by váš plán mohl vypadat?

První schůzka je nezávazná, trvá 30–60 minut a je zdarma. Sejdeme se osobně nebo online.

Domluvit nezávaznou schůzku→

Jak to probíhá

Čtyři klidné kroky.

  1. 01

    Nezávazná schůzka

    Online nebo u kávy. Trvá 30–60 minut. Posloucháme, ptáme se, zjišťujeme, co řešíte. Bez závazku.

  2. 02

    Analýza situace

    Projdeme příjmy, výdaje, smlouvy a cíle. Připravíme přehled, kde stojíte.

  3. 03

    Návrh plánu

    Konkrétní doporučení — co změnit, co nechat a v jakém pořadí.

  4. 04

    Realizace a revize

    Pomůžeme s vyřízením a každý rok se vrátíme zkontrolovat plán.

Servis v čase

Nejsme jednorázová schůzka. Jsme tu i za pět let.

Finanční plán není dokument do šuplíku. Život se mění — narodí se dítě, změníte práci, přijde dědictví, krize i příležitost. S klienty zůstáváme v kontaktu dlouhodobě.

  1. 1. měsíc

    Spuštění plánu

    Nastavení rezervy, optimalizace stávajících smluv, první kroky v investicích.

  2. Každý kvartál

    Krátký check-in

    Jsme po ruce e-mailem nebo telefonem, kdykoli něco řešíte — od nové smlouvy po nečekaný výdaj.

  3. 1× ročně

    Roční revize

    Sedneme si znovu, projdeme změny v životě i na trzích a doladíme plán pro další rok.

  4. Životní změny

    Když přijde něco velkého

    Svatba, miminko, dědictví, hypotéka, prodej firmy — pomůžeme to celé promyslet a zasadit do plánu.

Kdo vás potká

Zdarma ke stažení

Podívejte se, jak takový plán u nás vypadá.

Stáhněte si ukázkový finanční plán zdarma a uvidíte na konkrétním příkladu, jak strukturujeme rozpočet, rezervy, investice i plán na důchod.

  • Reálný příklad rodiny s dětmi
  • Doporučené kroky na 3, 12 a 60 měsíců
  • Bez registrace, bez následných hovorů

Spolupracujeme s

Pojišťovny · Investiční společnosti · Banky · Penzijní společnosti

Allianz·ČSOB Pojišťovna·Generali Česká·Kooperativa·ČPP·UNIQA·NN·Slavia pojišťovna·Allianz·ČSOB Pojišťovna·Generali Česká·Kooperativa·ČPP·UNIQA·NN·Slavia pojišťovna·
Česká spořitelna·ČSOB·Komerční banka·Raiffeisenbank·UniCredit Bank·mBank·Modrá pyramida·Česká spořitelna·ČSOB·Komerční banka·Raiffeisenbank·UniCredit Bank·mBank·Modrá pyramida·
Conseq·Amundi·Generali Investments·Allianz penzijní·KB Penzijní·NN Penzijní·Conseq·Amundi·Generali Investments·Allianz penzijní·KB Penzijní·NN Penzijní·

Reference

Měli jsme spoustu rozházených smluv a žádný plán. Po jedné schůzce jsem poprvé v životě věděla, kolik nám kde reálně leží a co s tím. Vřele doporučuji.
— Eva K., Liberec

Časté otázky

Co se nejčastěji ptáte.

Kolik to stojí?+
První schůzka je vždy nezávazná, trvá 30–60 minut a je zdarma. Cena za přípravu plánu i samotnou realizaci se liší podle požadavků klienta a celkové situace — jinak vypadá rozpočtová konzultace, jinak komplexní plán pro rodinu s firmou. Vše si v klidu řekneme na úvodní schůzce, ať máte dopředu jasno.
Musím mít už něco našetřeno?+
Vůbec ne. Spousta klientů u nás začíná s rozpočtem a první rezervou. Plán umíme nastavit pro každou situaci.
Jak je to s odměnou poradce?+
Část služeb (sjednání produktů u finančních institucí) hradí daná instituce, část může být zpoplatněna jako poradenství — vždy předem písemně domluvené, bez schovávaných poplatků.
Jak dlouho to trvá?+
První schůzka 30–60 minut. Analýzu připravíme do 1–2 týdnů. Realizace záleží na rozsahu, ale spěch nikdy neženeme.

Pojďme dát vašim penězům jasný směr.

Domluvte si nezávaznou schůzku (30–60 min). Žádná prezentace, žádný tlak — jen klidný rozhovor o tom, co potřebujete.
Pojďme se nezávazně potkat→

Nebo nám rovnou napište na info@zacni.eu · +420 722 140 780

Napište nám

Pojďme se nezávazně potkat.

Stačí pár řádků — ozveme se obvykle do 24 hodin a domluvíme schůzku osobně nebo online.

Odesláním souhlasíte se zpracováním osobních údajů za účelem reakce na vaši poptávku.